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International Banking Supervision课程教案、知识点、字幕

同学你好

这节课我们来讲国际银行监管

首先我们看一下

国际银行监管与巴塞尔委员会

国际银行监管是对国际银行

负有监管责任的监管主体

根据相关监管制度安排

对国际银行及其业务活动

进行监督 检查 管束和处理

以防范风险

保护存款人

和维护国际金融体系

安全稳健的活动的总称

实行国际银行监管主要起因于

国际银行业存在各种风险

及其可能造成的巨大损害

对金融风险可以从

单个金融机构和整个金融体系

两个层面来理解

在单个金融机构层面

金融风险一般是指金融机构

在经营过程中
of financial institutions suffering losses of capital

在经营过程中

由于情况变化

决策失误或其他原因

而遭受资本 资产 信誉等损失的可能性

主要包括信用风险 市场风险

操作风险 流动性风险等

整体来说我们要考虑一下系统风险

系统风险是由于金融体系

全部或部分受损

而造成金融服务中断

并严重损害实体经济的风险

系统风险既可能由于市场主体的行为

以及传统的微观审慎监管助推

放大金融和经济周期的效果累积而成

也可能是因金融机构的规模

金融机构间的关联性等

造成的风险聚集而成
between financial institutions and other causes

造成的风险聚集而成

我们讨论一下巴塞尔委员会

有关国际银行监管标准的主要规则

第一 监管资本标准

监管资本标准又称资本充足率标准

是指银行监管资本与

加权风险资产的比率

不得低于规定的比率或水平

巴塞尔协议一确立的监管资本标准

巴塞尔协议一的核心内容就是规定

国际银行的资本充足率

不得低于百分之8

这个资本充足率考量三方面的因素

一 监管资本

二 风险加权资产

三 市场风险后

被纳入资本充足率的计量范围

巴塞尔协议二对监管资本标准的修改

有三大创新

一是建立三大支柱

最低资本要求

监管审查机制和市场约束

后二者作为对前者的补充

减少对最低监管资本的过度依赖

二是允许具有风险监管能力的资深银行

运用内部评级系统

评定信用风险和市场风险

以内部评级代替巴塞尔协议一

对每一类资产标准化的风险加权

三是允许银行

采用外部评级机构提供的信用等级

将主权债权 企业和银行的债权等

细分为多个等级

旨在提高风险敏感度

巴塞尔协议三对这一标准的修改

第一 提高资本比例

巴塞尔协议三将一级资本进一步细分为

普通股一级资本和附加一级资本两类

提高了二级资本的标准

取消了用于吸收市场风险的三级资本

因此依据巴塞尔协议三

一般银行所持资本比例

在任何时候不得低于百分之10.5

在计提逆周期超额资本时

最高可达百分之13

全球系统重要性银行所持资本比例在任何

时候不得低于百分之11.5

在计提逆周期超额资本时

最高可达百分之16.5

二 严格资本标准

巴塞尔协议三还对不同类型的监管资本

设定了最低标准要求

一级核心资本必须是普通股

二级资本工具除需满足

次级性和至少5年原始期限

这两项最低标准之外

这类资本工具的发行人或关联方

不得为该资本工具提供保证

也不得故意购买该资本工具

或为购买方提供直接或间接的资金支持

二 流动性标准

首先看一下流动性覆盖率

流动性覆盖率旨在保障银行的短期流动性

需要要求银行持有的

优质流动性资产储备

不得低于未来30日所需的净现金流的出量

即lcr的计算公式为

优质流动性资产储备

除以未来30日净现金流出量

大于等于百分之100

我们来看一下净稳定资金比例

它是根据现行银行一个年度内

资产和业务的流动性特征设定的

最低稳定资金量

以保障长期资产的融资

至少具有与其流动性风险状况相匹配的

最低限额

并防止银行在市场繁荣 流动性充裕时

过度依赖短期批发融资

激励银行对表内外资产的流动性风险

进行更充分的评估

它的计算方法是

可用稳定资金除以

业务所需稳定资金

大于等于百分之一百

我们再看一下

国际银行监管合作

首先我们来看一下

国际银行监管

职责划分原则

母国并表监管

并表监管是二十世纪七十年代

在银行监管中引入的

一种监管技术和方法

适用于具有多个机构的

银行或者银行集团

母国并表监管

指的是国际银行的母国监管当局

基于东道国监管当局合作

再将国际银行

所有境内外机构的财务账表并表的基础上

全面 综合地评判

整个国际银行风险

遵守监管标准等状况

并可采取相应的监管措施的

国际银行监管

方法和实践

国际银行监管合作的形式与局限

其形式主要有两类

一是备忘录

备忘录通常是在国际银行母国

与东道国的监管当局之间达成的

旨在加强对国际银行监管

合作与协调

一般不具有法律效力的

国际监管合作安排

一般来说备忘录通常包含以下内容

第一 性质方面

一般规定备忘录及其规定

不在当事方之间

创设法律义务或取代国内法

二 监管信息共享

这是备忘录的主要内容

通常规定母国与东道国

共享信息的范围 种类

以及信息交换如何处理

三 现场检查与非现场监管

通常规定母国对境外银行机构

进行现场检查的程序

东道国在现场检查中的

权利和义务

四 请求的办理

一般规定被请求方在接到请求后

应立即作出回应

在不能或推迟办理的情况下

应说明原因

五 保密规定

对于相关的银行机密

或者国家机密不能够传递或共享

第二种形式是监管团

监管团是美国金融危机之后

在G20峰会和金融稳定委员会大力推动下

针对具体的全球系统重要性金融机构

建立的新型监管合作模式

主要从事经管信息交换

联合策划和协调执行

重要监管任务或行动

确保监管标准的落实和遵守

预防和处置该类金融机构发生的紧急情况或危机等

但是这两类合作模式

存在一个重要的弊端

就是它们都不是成文的正式的法律文件

所以不具有强制性和约束力

我们就讲到这 谢谢

International Economic Law课程列表:

Chapter I Basic Theory of International Economic Law

-1.1 Concepts and Characteristics of International Economic Law

--Concepts and Characteristics of International Economic Law

--Concepts and Characteristics of International Economic Law-PPT

-1.2 Subject of International Economic Law

--Subject of International Economic Law

--Subject of International Economic Law-PPT

-1.3 Origin of International Economic Law

--Origin of International Economic Law

--Origin of International Economic Law-PPT

-1.4 Basic Principles of International Economic Law

--Basic Principles of International Economic Law

--Basic Principles of International Economic Law-PPT

-Chapter I Exercises

-Chapter I Discussion

Chapter II the Changing of International Economic Law and International Economic Order

-2.1 Changes and Developments in International Economic Law

--Changes and Developments in International Economic Law

--Changes and Development of International Economic Law-PPT

-2.2 International Economic Law and Reform of International Economic Order

--International Economic Law and Reform of International Economic Order

--Reform of International Economic Law and International Economic Order-PPT

-Chapter II Exercises

-Chapter II Discussion

Chapter III Law on Contracts for the International Sale of Goods

-3.1 International Conventions on International Sale of Goods

--International Conventions on International Sale of Goods

--International Conventions on International Sale of Goods-PPT

-3.2 International Trade Terms

--International Trade Terms

--International Trade Terms-PPT

-3.3 Establishment of International Goods Sale and Purchase Contract

--Establishment of International Goods Sale and Purchase Contract

--Establishment of International Goods Sale and Purchase Contract-PPT

-3.4 Rights and Obligations of International Parties

--Rights and Obligations of International Parties

--Rights and Obligations of International Parties-PPT

-3.5 Remedy for Breach of Contract for International Goods Sales

--Remedy for Breach of Contract for International Goods Sales

--Remedy for Breach of Contract for International Goods Sales -PPT

-Chapter III Exercises

-Chapter III Discussion

Chapter IV International Cargo Transportation and Insurance Law

-4.1 International Maritime Transport Documents

--International Maritime Transport Documents

--International Maritime Transport Documents-PPT

-4.2 International Convention on Liner Transportation

--International Convention on Liner Transportation

-- International Convention on Liner Transportation-PPT

-4.3 Other Legal Systems for International Cargo Transportation

--Other Legal Systems for International Cargo Transportation

--Other Legal Systems for International Cargo Transportation-PPT

-4.4 International Cargo Transportation Insurance Legal System

--International Cargo Transportation Insurance Legal System

-- International Cargo Transportation Insurance Legal System-PPT

-Chapter IV Exercises

-Chapter IV Discussion

Chapter V International Trade Payment Law

-5.1 International Trade Payment Tools

-- International Trade Payment Tools

--International Trade Payment Tools-PPT

-5.2 Remittance and Collection

--Remittance and Collection

--Remittance and Collection-PPT

-5.3 Letter of Credit

--Letter of Credit

--Letter of Credit-PPT

-Chapter V Exercises

-Chapter V Discussion

Chapter VI International Goods Trade Management Law

-6.1 International Trade Treatment

--International Trade Treatment

--International Trade Treatment-PPT

-6.2 Tariffs and related systems

--Tariffs and related systems

-- Tariffs and related systems-PPT

-6.3 Non-tariff measures

--Non-tariff measures

--Non-tariff measures-PPT

-6.4 Trade Remedies

-- Trade Remedies

-- Trade Remedies-PPT

-Chapter VI Exercises

-Chapter VI Discussion

Chapter VII International Service Trade Rules

-International Service Trade Rules

-International Service Trade Rules-PPT

-Chapter VII Exercises

-Chapter VII Discussion

Chapter VIII International Intellectual Property Protection and Technology Trade Management Law

-8.1 International Protection of Intellectual Property

-- International Protection of Intellectual Property

-- International Protection of Intellectual Property-PPT

-8.2 Technology Trade and Its Management

--Technology Trade and Its Management

--Technology Trade and Its Management-PPT

-Chapter VIII Exercises

-Chapter VIII Discussion

Chapter IX Legal Forms of International Investment

-Legal Forms of International Investment

-Legal Forms of International Investment-PPT

-Chapter IX Exercises

-Chapter IX Discussion

Chapter X Domestic Legal System of International Investment

-Domestic Legal System of International Investment

-Domestic Legal System of International Investment-PPT

-Chapter X Exercises

-Chapter X Discussion

Chapter XI International Legal System for Investment Promotion and Protection

-11.1 Promotion and protection of multilateral investment agreements

--Promotion and protection of multilateral investment agreements

--Promotion and protection of multilateral investment agreements-PPT

-11.2 Investment Rules of Bilateral Investment Treaties and Regional Agreements

--Investment Rules of Bilateral Investment Treaties and Regional Agreements

--Investment Rules of Bilateral Investment Treaties and Regional Agreements-PPT

-Chapter XI Exercises

-Chapter XI Discussion

Chapter XII International Monetary Law

-International Monetary Law

-International Monetary Law-PPT

-Chapter XII Exercises

-Chapter XII Discussion

Chapter XIII International Banking Supervision

-International Banking Supervision

-Chapter XIII Discussion

-Chapter XIII Exercises

-International Banking Supervision-PPT

Chapter XIV International Securities Regulatory Cooperation

- International Securities Regulatory Cooperation

- International Securities Regulatory Cooperation-PPT

-Chapter XIV Discussion

-Chapter XIV Exercises

Chapter XV Tax Jurisdiction and Avoidance of International Double Taxation

-15.1 Tax jurisdiction

--Tax jurisdiction

--Tax jurisdiction-PPT

-15.2 International Double Taxation

--International Double Taxation

--International Double Taxation-PPT

-15.3 International Tax Agreement

-- International Tax Agreement

-- International Tax Agreement-PPT

-15.4 Coordination of Taxation of Transnational Income and Elimination of International Double

--Coordination of Taxation of Transnational Income and Elimination of International Double

--Coordination of Taxation of Transnational Income and Elimination of International Double-PPT

-Chapter XV Discussion

-Chapter XV Exercises

Chapter XVI Prevention of International Tax Evasion and Tax Avoidance

-16.1 International Tax Evasion and Tax Avoidance

--International Tax Evasion and Tax Avoidance

--International Tax Evasion and Tax Avoidance-PPT

-16.2 Methods of Regulating International Tax Evasion and Avoidance

--Methods of Regulating International Tax Evasion and Avoidance

--Methods of Regulating International Tax Evasion and Avoidance-PPT

-Chapter XVI Discussion

-Chapter XVI Exercises

Chapter XVII Settlement of International Economic and Trade Disputes

-17.1 International Economic and Trade Dispute Resolution Law

--International Economic and Trade Dispute Resolution Law

--International Economic and Trade Dispute Resolution Law-PPT

-17.2 WTO Dispute Settlement Mechanism

--WTO Dispute Settlement Mechanism

--WTO Dispute Settlement Mechanism-PPT

-Chapter XVII Discussion

-Chapter XVII Exercises

Examination

-Final Examination

International Banking Supervision笔记与讨论

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