当前课程知识点：证券投资学 > 第二章 怎样成为聪明的投资者 > 2.投资者与通货膨胀 > 2.2 投资者与通货膨胀
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说到通货膨胀
你可能马上就会和物价联系在一起
首先来回答这样一个问题
通货膨胀就是物价上涨
物价上涨就是通货膨胀
这句话对吗
那么我们先来分析前半句
通货膨胀
指的是造成一国货币贬值的物价上涨
物价相对于购买力持续上升
接下来我们再分析后半句
物价上涨不一定是由于通货膨胀导致的
它有可能是由于资源短缺
贸易政策等原因导致的
所以通货膨胀就是物价上涨
物价上涨就是通货膨胀
这句话是不对的
那到底什么是通货膨胀吧
我们能不能用一个简单的例子来说明呢
假设一个国家有1亿人
每个人有10元钱
国家一共有10亿元
还有10亿件商品
那么相对应的每件商品的价格就是1元钱
每个人拿出自己的10元钱
就可以购买10件商品
然而有一年
国家的商品变为原来的2倍
成为20亿件商品
但是政府增加了30亿元的货币
也就是说国家有40亿元的货币
和20亿件商品
这时我们会发现
每件商品变成了2元钱
这就是我们所说的通货膨胀
简而言之
通货膨胀是造成一国货币贬值的物价上涨
造成通货膨胀的直接原因是
一国流通的货币量
大于本国有效经济总量
而造成一国流通的货币量
大于本国有效经济总量的直接原因是
一国基础货币发行的增长率
高于本国有效经济总量的增长率
那通货膨胀会带来什么样的影响呢
通常会表现为物价上涨
货币贬值
原材料和人工劳动成本上涨
人们的实际收入水平下降
银行利率不足以抵制通胀
人们储蓄的意愿下降
资金外流
促进了出口
抑制了进口
有时也会增加就业率等等
另外
我们还要明白通货膨胀导致的物价上涨
和一般物价导致的上涨是不一样的
一般物价上涨是指某个
某些商品因为供求关系
失衡造成物价暂时局部可逆的上涨
不会造成货币贬值
通货膨胀则是能够造成一国货币贬值的
该国国内主要商品的物价普遍
持续不可逆的上涨
那么面对通货膨胀你会怎么做呢
因为我们知道
通货膨胀最大的表象是物价上涨
如果你现在有1元钱
今年的通胀率是1%
那么一年后
你手里的1元钱的实际购买力就变成了9毛9
如果通胀率是10%
那么一年后你手里的1元钱的实际购买力
就变成了9毛
那么这个时候你需要考虑什么最不值钱
你会发现你手里的钱是最不值钱的
如果资产收益率赶不上通货膨胀率的话
手里的钱就会越来越不值钱
在通货膨胀时
只有最愚蠢的人才会拿着一手的现金
这个时候我们应该尽可能实现
现金的增值资产的保值
以此来应对通货膨胀资产贬值的影响
那我们用哪种方式
来实现资产的保值增值呢
因为我们每个人资产的状况
和实际面对的情况不一样
需要根据自身的实际情况去进行规划
以下是可供你选择的一些选项
你可以根据自己的实际情况
进行规划
1选择合理的理财方式
一部分钱存入银行
一部分钱买股票基金债券等等
2买入一些能保值增值的物品
如房子黄金珠宝等等
3兑换成别国的稳定货币
有人说
通货膨胀是悬在投资者头上的
达摩克里斯之剑
可能多年后的时过境迁
才发现资产早已遭受了
无法恢复的大幅贬值
你想不想做一个优秀的投资者呢
那么在刚才给出的投资选项当中
把钱存入银行是不是一个好的选择呢
如果在10%的通胀率下
仅需7到8年的时间
原本1元钱可以购买的物品
需要2元钱才能购买
而我们要明确一点
银行的利率是跑不过通胀率的
所以购买力也是下降的
那么
投资者出于增值保值需求
到底应该怎么做呢
格雷厄姆曾指出
作为投资者
需要充分利用股票和债券进行资产配置
他也告诫我们
在介入之前
首先要确认自己是熟悉这一领域的
从统计上来看
股票及债券的长期收益
都是高于通货膨胀的
但仍然会有一些年份
股票和债券的收益率低于通货膨胀
希望你成为一个优秀的投资者
我有以下几点建议供你参考
1 明确自己的能力圈
将风险防范放在第一位
要避免在不熟悉的领域盲目投资
而导致重大资产损失的潜在风险
即使再熟悉的领域
也要做好相关的政策
环境等风险的防范
2 未来是不确定的
不要把全部的资金放入一个篮子里
既不要完全放入债券的篮子里
也不要完全放入股票的篮子里
3 构建适合自己的投资交易体系
4 认识人性
利用人性做个好人
做投资的过程也是做人的过程
5 练就好眼光
抱朴守一
6 尊重趋势
做个耐心的投资者
7对市场永远心存敬畏
永远心存敬畏
永远心存敬畏
最后留给大家一个问题
一个投资者
买入了一家能让自己一二十年
无所事事的公司股票
也就是说
他并不关注股票每日的涨涨跌跌
自己快乐得像头猪
他是不是一个优秀的投资者呢
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