当前课程知识点：骗局揭秘与防范 > 第六章 信用卡诈骗骗局揭秘与防范 > 6.4 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题 > 6.4.3 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
同学你好
欢迎学习骗局揭秘与防范课程
司法实践中如何认定信用卡诈骗罪的罪数形态
如何区分信用卡诈骗罪与盗窃罪呢
盗窃信用卡并使用
如何认定
根据刑法第196条第3款规定
盗窃信用卡并使用的
依照本法第264条的规定定罪处罚
即以盗窃罪处罚
关于盗窃信用卡并使用的行为定性
本质上是信用卡诈骗罪
刑法规定为盗窃罪属于拟制性规定
拟制性规定是指相关行为不符合刑法的基本规定
刑法基于一定原因将其规定为符合该基本规定的
情形
在银行柜台
取款和在ATM机取款本质上相同
银行验证客户身份的工作
通常委托银行工作人员或者由ATM机根据
银行人为设置的程序形式
银行与工作人员
银行与ATM机之间是相同的工作代理关系
由银行工作人员或由ATM机验证持卡人身份
只是方式不同
本质相同
如果盗窃有效信用卡并使用的
应认定为盗窃罪
如果盗窃无效信用卡并使用的
应认定为信用卡诈骗罪
冒用型信用卡诈骗罪与盗窃罪主要区别在哪些
呢
诈骗行为是虚构事实
隐瞒真相
使财产占有人产生错误认识
并在此基础上错误处分财物
盗窃行为是指在财产占有人不知情
包括自认为对方不知情的情况下
秘密窃取的行为
冒用型信用卡诈骗罪与盗窃罪的主要区别在于
付款方是否进行身份审核
是否基于对用卡人身份的错误认识处分财产
行为人以欺骗手段获取被害人的信用卡及密码
并使用的
如何定性呢
被害人仅授权查询其卡内资金
并未授权其使用该银行卡取款
行为人骗取他人银行卡后取款的
属于冒用他人信用卡
行为人利用他人原先使用的手机号码
重置他人支付宝账户密码
进行网上消费转账
如何定性呢
由于支付宝与银行之间的绑定关系
行为人未经许可重置他人支付宝密码
或者通过其他非法方式获取他人支付宝密码的
属于窃取他人信用卡信息资料
其利用该支付宝消费或转账
最终由支付宝以信用卡持卡人身份向相关银行
发出支付指令
银行接到指令身份审核后
错误的认为系持卡人发出指令并同意支付
行为人的行为符合窃取
收买
骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息
资料
并通过互联网
通讯终端等使用的规定
属于冒用他人信用卡
行为人利用第三方支付系统的技术漏洞
避开银行对最高投资额度的控制
套取银行资金的行为
如何认定呢
行为人利用银行系统漏洞获利
主观上认为银行和第三方支付公司未发觉
客观上银行和第三方公司也未发现存在漏洞和
超额支付
行为人的行为符合秘密窃取条件
构成盗窃罪
不符合信用卡诈骗罪
也不构成信用卡诈骗罪
如何区分信用卡诈骗罪与妨害信用卡管理罪
根据刑法第177条之一规定
有下列情形之一
妨害信用卡管理的
处三年以下有期徒刑或者拘役
并处或者单处1万元以上
10万元以下罚金
数量巨大或者有其他严重情节处三年以上
十年以下有期徒刑
并处2万元以上20万元以下罚金
一是明知是伪造的信用卡而持有运输的
或者明知是伪造的空白信用卡而持有运输数量
较大的
二是非法持有他人信用卡数量较大的
三是使用虚假的身份证明骗领信用卡的
4是
购买为他人提供伪造的信用卡
或以虚假的身份证明骗领信用卡的
在司法实践中需要注意区分信用卡诈骗罪与
妨害信用卡管理罪的以下三种情形
第一种情形
实施妨害信用卡管理罪的行为人
与伪造信用卡或者信用卡诈骗的行为
没有共同犯罪故意
或者共同故意无法查明
以妨害信用卡管理罪论处
第二种情形
行为实施妨害信用卡管理的行为
是为了进一步实施伪造信用卡或者信用卡诈骗
行为
两行为之间存在手段与目的的牵连关系
应当按照牵连犯的处罚原则
从一重处罚
第三种情形
行为人实施妨害信用卡管理的行为
即用于自己实施的伪造信用卡或者信用卡诈骗
的行为
又将其非法提供给他人
同时构成妨害信用卡管理罪
与伪造金融票证罪
信用卡诈骗罪应实行数罪并罚
小结一下
关于信用卡诈骗罪的认定
应注意区分信用卡诈骗罪与盗窃罪
妨害信用卡管理罪的界限
关于信用卡诈骗罪的罪数形态认定
就揭秘到这里
感谢聆听
-1.1 骗局的涵义
-1.2 骗局的特征
-1.3 骗局的基本情况
-1.4 骗局的成因分析
-1.5 如何揭秘骗局
-1.6 骗局防范策略
-第一章作业
-2.1 情景剧“电信网络诈骗骗局”揭秘
-2.2 电信网络诈骗犯罪的涵义
-2.3 电信网络诈骗犯罪的特点
-2.4 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题
--2.4.1 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题一：定罪量刑标准
--2.4.2 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-2.5 反诈专家访谈：如何识破电信诈骗骗局
-2.6 防骗警示
--2.6 防骗警示
-第二章作业
-《刑法修正案（十一）》对非法集资犯罪的调整
-《防范和处置非法集资条例》解读
-3.1 情景剧“你爱理财 财爱理你”揭秘
-3.2 非法集资犯罪的涵义
-3.3 非法集资犯罪的特点
-3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题
--3.4.3 非法集资犯罪认定中的疑难问题三：非法占有目的认定
-3.5 非法集资犯罪追赃挽损中的疑难问题.
-3.6 经侦专家访谈：如何识破非法集资骗局
-3.7 防骗警示
--3.7 防骗警示
-第三章作业
-4.1 电视剧《猎场》传销骗局揭秘
-4.2 传销犯罪的涵义
-4.3 传销犯罪的特点
-4.4 传销犯罪认定中的疑难问题
--4.4.1 传销犯罪认定中的疑难问题一：组织者、领导者认定
-4.5 经侦专家访谈：如何识破传销骗局
-4.6 防骗警示
--4.6 防骗警示
-第四章作业
-5.1 情景剧”到底谁是房主“揭秘
-5.2 合同诈骗罪的涵义
-5.3 合同诈骗罪的特点
-5.4 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题
--5.4.1 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--5.4.2 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题二：主观方面认定
-5.5 审判专家访谈：如何识破合同诈骗骗局
-5.6 防骗警示
--5.6 防骗警示
-第五章作业
-6.1 情景剧“信用卡诈骗骗局”揭秘
-6.2 信用卡诈骗罪的涵义
-6.3 信用卡诈骗罪的特点
-6.4 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题
--6.4.1 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题一：冒用行为认定
--6.4.2 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题二：恶意透支的认定
--6.4.3 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-6.5 信用卡专家访谈：如何识破信用卡诈骗骗局
-6.6 防骗警示
--6.6 防骗警示
-第六章作业
-7.1 情景剧“假币风波”揭秘
-7.2 假币犯罪的涵义
-7.3 假币犯罪的特点
-7.4 假币犯罪认定中的疑难问题
--7.4.2 假币犯罪认定中的疑难问题二：出售、购买、运输罪认定
--7.4.3 假币犯罪认定中的疑难问题三：持有、使用罪认定
-7.5 人民币专家访谈：如何识破假币骗局
-7.6 防骗警示
--7.6 防骗警示
-第七章作业
-《刑法修正案（十一）》对伪劣商品犯罪的调整
-8.1 情景剧“伪劣商品骗局”揭秘
-8.2 伪劣商品犯罪的涵义
-8.3 伪劣商品犯罪的特点
-8.4 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题
--8.4.1 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--8.4.2 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-8.5 食药侦专家访谈：如何识破伪劣商品骗局
-8.6 防骗警示
--8.6 防骗警示
-第八章作业
-刑法修正案（十一）对假冒注册商标等罪的调整
-9.1 情景剧“假冒注册商标骗局”揭秘
-9.2 假冒注册商标罪的涵义
-9.3 假冒注册商标罪的特点
-9.4 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题
--9.4.1 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--9.4.2 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题二：犯罪数额认定
--9.4.3 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-9.6 防骗警示
--9.6 防骗警示
-第九章作业
-期末考试（客观题部分）
-期末考试（主观题部分）
