当前课程知识点：骗局揭秘与防范 > 第三章 非法集资骗局揭秘与防范 > 3.2 非法集资犯罪的涵义 > 3.2 非法集资犯罪的涵义
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欢迎学习骗局揭秘与防范课程
什么是非法集资犯罪
非法集资犯罪属于典型的涉众型
犯罪
危害市场经济秩序
损害群众利益
影响社会稳定
具有极为严重的社会危害性
我国刑法并未明文规定涉众型
经济犯罪
非法集资罪名
2006年11月
在公安部召开的涉众型经济犯罪
专题新闻发布会上
时任公安部经济犯罪侦查局
副局长高峰首次提出了涉众型
经济犯罪概念
随着案件侦办
审查起诉和审判工作的深入
检察院和法院也逐步接受涉众型
经济犯罪概念
涉众型经济犯罪是指行为人在
市场经济运行过程中
为了牟取不法利益
违反国家经济法规和刑事法律
侵害不特定多数被害人的经济
利益
破坏社会主义市场经济秩序
依照刑法应受刑罚处罚的一类
犯罪的统称
非法集资犯罪主要包括非法吸收
公众存款罪和集资诈骗罪两个
罪名
为准确认定非法集资犯罪正确
定罪量刑
依法处置涉案财物
确保案件侦查
起诉
审判处置工作取得良好的法律
效果和社会效果
我国法律对非法吸收公众存款
犯罪
集资诈骗犯罪等非法集资犯罪
作出了相关规定
刑法第176条
第192条分别规定了非法吸收
公众存款罪
集资诈骗罪的定罪量刑标准
2011年1月4日
最高人民法院关于审理非法集资
刑事案件具体应用法律若干问题
的解释
以下简称解释施行
解释第1条规定
违反国家金融管理法律规定
向社会公众包括单位和个人吸收
资金的行为
同时具备非法性
公开性
利诱性
社会性等4个条件的除刑法另有
规定的以外
应当认定为刑法第176条规定
的非法吸收公众存款或变相吸收
公众存款
为向社会公开宣传
在亲友或单位内部针对特定对象
吸收资金的
不属于非法吸收或变相吸收
公众存款
2014年3月25日
最高人民法院
最高人民检察院
公安部关于办理非法集资刑事
案件适用法律若干问题的意见
以下简称2014意见
2014意见是首次以中央
公检法机关联合印发的方式
针对非法集资刑事案件办理工作
的司法文件
兼顾侦查
起诉
审判
执行的需要
在部门间取得了共识
保障了制度设计在相关环节能够
衔接和相互借鉴
意见共8条
对非法集资的行政认定
向社会公开宣传
及社会公众的认定
共同犯罪的处理
涉案财物的追缴
处置等8个方面问题作了规定
2017年8月24日
国务院法制办公布处置非法集资
条例征求意见稿
以下简称条例
作为行政法规
条例涵盖非法集资行为的性质
认定
预防监测
行政调查
行政处理
法律责任等 内容全面
规定到位
针对性
操作性较强
条例第2条规定
非法集资是指根据其社会危害性
不同
可分为违法行为和犯罪行为两个
层面
对非法集资的打击可区分为行政
处置和刑事处罚两种方式
条例的出台
对近年来出现的新情况
新问题进行了及时总结
弥补了非法集资领域违法行为与
犯罪行为界限不清等不足
在合法行为与犯罪行为之间明确了
缓冲地带
为行政处置非法集资行为提供了
法律依据
意义重大
2019年1月30日
最高人民法院
最高人民检察院
公安部关于办理非法集资刑事
案件若干问题的意见
以下简称2019意见
印发施行 2019意见
在实体法律适用方面
明确非法集资的非法性认定
依据单位犯罪认定
涉案下属单位处理
主观故意认定
犯罪数额认定等
在诉讼程序方面
明确办理跨区域非法集资刑事
案件的管辖原则
办案机关追缴和处置涉案财物
工作要求
在政策把握方面
明确宽严相济刑事政策贯彻问题
在工作机制方面明确沟通
协调协同
证据交换
共享
执法司法协作机制等
本课程的非法集资犯罪含义
非法集资犯罪是指行为人未经
依法许可或者违反国家有关规定
实施的
违反国家金融管理法律法规规定
向不特定对象或者超过规定人数
的特定对象筹集资金
并承诺还本付息或者给付回报的
依照刑法应受刑法处罚的行为
在日常生活司法实践中
需要注意区分民间金融与非法
集资犯罪如何准确区分二者呢
这两种行为显然不同
不能混为一谈
前者民间融资是指自然人
法人或其他组织之间
在不违反法律规定的前提下发生
的借贷行为
是为了生产和经营的
需要
解决资金短缺的合法民事行为
后者非法集资犯罪是破坏金融
秩序或以非法占有为目的的刑事
犯罪行为
小结一下
理解非法集资犯罪涵义的6个
关键词
分别是未经许可违反法律规定
向不特定对象筹集资金
承诺还本付息
应受刑法处罚
主要法律规定有刑法
解释2014意见 条例 2019意见
关于非法集资犯罪的涵义就
揭秘到这里
感谢聆听
-1.1 骗局的涵义
-1.2 骗局的特征
-1.3 骗局的基本情况
-1.4 骗局的成因分析
-1.5 如何揭秘骗局
-1.6 骗局防范策略
-第一章作业
-2.1 情景剧“电信网络诈骗骗局”揭秘
-2.2 电信网络诈骗犯罪的涵义
-2.3 电信网络诈骗犯罪的特点
-2.4 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题
--2.4.1 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题一：定罪量刑标准
--2.4.2 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-2.5 反诈专家访谈：如何识破电信诈骗骗局
-2.6 防骗警示
--2.6 防骗警示
-第二章作业
-《刑法修正案（十一）》对非法集资犯罪的调整
-《防范和处置非法集资条例》解读
-3.1 情景剧“你爱理财 财爱理你”揭秘
-3.2 非法集资犯罪的涵义
-3.3 非法集资犯罪的特点
-3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题
--3.4.3 非法集资犯罪认定中的疑难问题三：非法占有目的认定
-3.5 非法集资犯罪追赃挽损中的疑难问题.
-3.6 经侦专家访谈：如何识破非法集资骗局
-3.7 防骗警示
--3.7 防骗警示
-第三章作业
-4.1 电视剧《猎场》传销骗局揭秘
-4.2 传销犯罪的涵义
-4.3 传销犯罪的特点
-4.4 传销犯罪认定中的疑难问题
--4.4.1 传销犯罪认定中的疑难问题一：组织者、领导者认定
-4.5 经侦专家访谈：如何识破传销骗局
-4.6 防骗警示
--4.6 防骗警示
-第四章作业
-5.1 情景剧”到底谁是房主“揭秘
-5.2 合同诈骗罪的涵义
-5.3 合同诈骗罪的特点
-5.4 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题
--5.4.1 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--5.4.2 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题二：主观方面认定
-5.5 审判专家访谈：如何识破合同诈骗骗局
-5.6 防骗警示
--5.6 防骗警示
-第五章作业
-6.1 情景剧“信用卡诈骗骗局”揭秘
-6.2 信用卡诈骗罪的涵义
-6.3 信用卡诈骗罪的特点
-6.4 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题
--6.4.1 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题一：冒用行为认定
--6.4.2 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题二：恶意透支的认定
--6.4.3 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-6.5 信用卡专家访谈：如何识破信用卡诈骗骗局
-6.6 防骗警示
--6.6 防骗警示
-第六章作业
-7.1 情景剧“假币风波”揭秘
-7.2 假币犯罪的涵义
-7.3 假币犯罪的特点
-7.4 假币犯罪认定中的疑难问题
--7.4.2 假币犯罪认定中的疑难问题二：出售、购买、运输罪认定
--7.4.3 假币犯罪认定中的疑难问题三：持有、使用罪认定
-7.5 人民币专家访谈：如何识破假币骗局
-7.6 防骗警示
--7.6 防骗警示
-第七章作业
-《刑法修正案（十一）》对伪劣商品犯罪的调整
-8.1 情景剧“伪劣商品骗局”揭秘
-8.2 伪劣商品犯罪的涵义
-8.3 伪劣商品犯罪的特点
-8.4 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题
--8.4.1 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--8.4.2 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-8.5 食药侦专家访谈：如何识破伪劣商品骗局
-8.6 防骗警示
--8.6 防骗警示
-第八章作业
-刑法修正案（十一）对假冒注册商标等罪的调整
-9.1 情景剧“假冒注册商标骗局”揭秘
-9.2 假冒注册商标罪的涵义
-9.3 假冒注册商标罪的特点
-9.4 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题
--9.4.1 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--9.4.2 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题二：犯罪数额认定
--9.4.3 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-9.6 防骗警示
--9.6 防骗警示
-第九章作业
-期末考试（客观题部分）
-期末考试（主观题部分）
