当前课程知识点：骗局揭秘与防范 > 第三章 非法集资骗局揭秘与防范 > 3.3 非法集资犯罪的特点 > 3.3 非法集资的特点
同学你好
非法集资呈现哪些主要特点
犯罪形式如何
当前我国非法集资高发态势有所遏制
遏制
但形势依然严峻
非法集资犯罪呈现以下主要特点
犯罪特点
一
高频发
集中发
最高人民法院统计数据显示
非法集资犯罪案件呈高发
频发
集中爆发
井喷式增长态势
2018年全国法院新收非法
集资刑事案件9183件
同比上升8.3%
虽然增幅有所放缓
但案件数量始终保持高位运行
最高人民检察院统计数据显示
特大规模非法集资案件不断增多
2018年办理涉嫌非法吸收
公众存款犯罪案件的起诉人数为
15302人
办理涉嫌集资诈骗犯罪案件的
起诉人数为1962人
从全国公安机关侦办非法集资
案件的情况看
涉案金额超过百亿元
涉及投资者超过百万人的双百
案件屡有发生
比如e租宝案
e租宝案是建国以来最大的非法
集资案
涉案金额达762亿余元
集资参与人达115万余人
涉及全国31个省市
未兑付缺口380亿余元
非法集资犯罪的常见手法有哪些
升级手法有哪些呢
犯罪特点2
手法新
迷惑强
非法集资犯罪手法花样翻新
迷惑性
欺骗性强
犯罪分子假借迎合国家政策
打着各种幌子
从种植
养殖
资源开发
房地产等传统领域
向投资理财
网络借贷
股权众筹
养老服务
消费返利
虚拟货币
金融互助等新兴经济领域转变
以上新兴领域已成为非法集资的
重灾区
主要犯罪手法如下
有以交押金赚外快为幌子
吸引用户注册
押金外快型非法集资
比如钱宝网案
依托钱旺钱宝公司的钱宝网上线
运行
以高额收益为诱饵
持续采用吸收新用户资金
用于兑付老用户本金及收益等
方式
利用众多第三方支付平台和网银
向不特定社会公众大量吸收资金
犯罪分子以年化收益率20%~60%
不等的高额回报为诱饵
通过在钱宝
网上交押金
看广告
做任务
赚外快的方式
在线上非法集资
有设立所谓P2P网络借贷平台
以高额利息为诱饵
网络借贷型非法集资
有编造项目标的
诱骗群众虚构项目型非法集资
比如 e租宝案
裕城集团及其关联公司利用
e租宝平台
以开展融资租赁债权转让业务为幌子
幌子
许诺9%~14.6%的年化收益率
招揽客户投资
通过媒体宣传在网上网下推介销售
所谓的理财产品
犯罪分子通过互联网金融平台
发布虚假的融资租赁债权项目
及个人债权项目
包装成若干理财产品进行销售
承诺还本付息
向社会公众非法吸纳巨额资金
由以投资养老公寓异地联合安养
为名
引诱加盟投资
或通过举办所谓的养生讲座
免费体检等引诱老年群众投资
假借养老型非法集资
有授意
唆使参与者虚构商品交易
获得消费返利
快速聚敛公众资金
消费返利型非法集资
有借用金融创新概念
通过发行所谓私募基金
虚拟货币等吸收资金
诱骗群众
假借创新型非法集资
比如中晋系案
因为想以私募股权基金的合法
形式来掩盖非法吸收公众存款的
目的
那么就是说按照证监会的要求
证券法的要求来讲的话
每一个证券基金不得向超过50
个投资人募集资金
那么我们每达到当时设计的整个
的计划来讲
募集资金的计划来讲的话
那么我们需要那么多的大概将近
200家以上的才能够这个就是
说是募集到我们想要募集的资金
犯罪分子以假借私募股权基金等
名义实施集资诈骗
有以扶贫
慈善互助为幌子
裹挟诱骗大量群众
慈善互助型非法集资
有以价格低廉的纪念币等所谓的
收藏品为工具
声称有巨大升值空间
高价回购
引诱群众购买后卷款潜逃
收藏投资型非法集资
有以境外投资
高新科技开发为旗号
假冒或虚构国际知名公司设立
网站
诱骗群众向指定的个人账户汇入
资金
然后关闭网站携款逃匿
境外投资型非法集资
还有以教育培训
产业经营为名承诺
存满一定期限后
即返还本金
并赠送高额课时费的变相返息
收费方式
引诱公众购买其理财产品
挂靠教育型非法集资
非法集资犯罪的地域特征有哪些
犯罪特点三
蔓延快
范围广
非法集资蔓延速度快
线上线下结合
覆盖范围广
突破地域界限
涉案地区快速从我国东部向
中西部扩散
从一二线城市向三四线城市蔓延
除江苏
浙江
河南
山东等原有高发地区外
北京
河北
陕西
重庆
贵州
新疆
云南
安徽等成为新的高发地区
非法集资犯罪主体呈现哪些特征
互联网时代非法集资犯罪呈现
哪些新特征呢
犯罪特点四
组织化
网络化
涉案公司从层级简单的作坊式
组织向现代化企业模式转变
具有金融专业背景的涉案人员
明显增多
互联网非法集资犯罪成为普遍
模式
跨界特征更加突出
危害后果更趋严重
非法集资案件的追赃挽损过程中
存在哪些问题呢
犯罪特点五
挽损难
处置难
多数非法集资案件往往因资金链
断裂才案发
大部分非法集资钱款已被挥霍
转移
隐匿
或用于偿付高额利息等
资金返还率低
集资群众损失惨重
追赃挽损
处置难度大
小结一下
当前我国非法集资犯罪形势总体
上仍较为严峻
呈现
两发
两化
两难
新强
快广
5大主要特点
两发即高频发
集中发
两化
即组织化
网络化
两难即
挽损难处置难
新强即手法新
迷惑强
快广即蔓延快
范围广
关于非法集资犯罪的特点
就揭秘到这里
感谢聆听
-1.1 骗局的涵义
-1.2 骗局的特征
-1.3 骗局的基本情况
-1.4 骗局的成因分析
-1.5 如何揭秘骗局
-1.6 骗局防范策略
-第一章作业
-2.1 情景剧“电信网络诈骗骗局”揭秘
-2.2 电信网络诈骗犯罪的涵义
-2.3 电信网络诈骗犯罪的特点
-2.4 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题
--2.4.1 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题一：定罪量刑标准
--2.4.2 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-2.5 反诈专家访谈：如何识破电信诈骗骗局
-2.6 防骗警示
--2.6 防骗警示
-第二章作业
-《刑法修正案（十一）》对非法集资犯罪的调整
-《防范和处置非法集资条例》解读
-3.1 情景剧“你爱理财 财爱理你”揭秘
-3.2 非法集资犯罪的涵义
-3.3 非法集资犯罪的特点
-3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题
--3.4.3 非法集资犯罪认定中的疑难问题三：非法占有目的认定
-3.5 非法集资犯罪追赃挽损中的疑难问题.
-3.6 经侦专家访谈：如何识破非法集资骗局
-3.7 防骗警示
--3.7 防骗警示
-第三章作业
-4.1 电视剧《猎场》传销骗局揭秘
-4.2 传销犯罪的涵义
-4.3 传销犯罪的特点
-4.4 传销犯罪认定中的疑难问题
--4.4.1 传销犯罪认定中的疑难问题一：组织者、领导者认定
-4.5 经侦专家访谈：如何识破传销骗局
-4.6 防骗警示
--4.6 防骗警示
-第四章作业
-5.1 情景剧”到底谁是房主“揭秘
-5.2 合同诈骗罪的涵义
-5.3 合同诈骗罪的特点
-5.4 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题
--5.4.1 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--5.4.2 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题二：主观方面认定
-5.5 审判专家访谈：如何识破合同诈骗骗局
-5.6 防骗警示
--5.6 防骗警示
-第五章作业
-6.1 情景剧“信用卡诈骗骗局”揭秘
-6.2 信用卡诈骗罪的涵义
-6.3 信用卡诈骗罪的特点
-6.4 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题
--6.4.1 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题一：冒用行为认定
--6.4.2 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题二：恶意透支的认定
--6.4.3 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-6.5 信用卡专家访谈：如何识破信用卡诈骗骗局
-6.6 防骗警示
--6.6 防骗警示
-第六章作业
-7.1 情景剧“假币风波”揭秘
-7.2 假币犯罪的涵义
-7.3 假币犯罪的特点
-7.4 假币犯罪认定中的疑难问题
--7.4.2 假币犯罪认定中的疑难问题二：出售、购买、运输罪认定
--7.4.3 假币犯罪认定中的疑难问题三：持有、使用罪认定
-7.5 人民币专家访谈：如何识破假币骗局
-7.6 防骗警示
--7.6 防骗警示
-第七章作业
-《刑法修正案（十一）》对伪劣商品犯罪的调整
-8.1 情景剧“伪劣商品骗局”揭秘
-8.2 伪劣商品犯罪的涵义
-8.3 伪劣商品犯罪的特点
-8.4 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题
--8.4.1 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--8.4.2 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-8.5 食药侦专家访谈：如何识破伪劣商品骗局
-8.6 防骗警示
--8.6 防骗警示
-第八章作业
-刑法修正案（十一）对假冒注册商标等罪的调整
-9.1 情景剧“假冒注册商标骗局”揭秘
-9.2 假冒注册商标罪的涵义
-9.3 假冒注册商标罪的特点
-9.4 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题
--9.4.1 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--9.4.2 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题二：犯罪数额认定
--9.4.3 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-9.6 防骗警示
--9.6 防骗警示
-第九章作业
-期末考试（客观题部分）
-期末考试（主观题部分）
