当前课程知识点：骗局揭秘与防范 > 第三章 非法集资骗局揭秘与防范 > 3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题 > 3.4.1 非法集资犯罪认定中的疑难问题一：非法性认定
同学你好
欢迎学习骗局揭秘与防范课程
如何认定非法集资犯罪的非法性呢
正确把握非法性的认定标准
是准确区分正当融资行为与非法
集资犯罪的关键
关于非法性的认定标准
在1995年商业银行法第79条
1996年最高人民法院关于
审理诈骗案件具体应用法律的
若干问题的解释第3条
1999年中国人民银行关于
取缔非法金融机构和非法金融
业务活动中有关问题的通知第1条
2003年修正的商业银行法
第81条
2010年最高人民法院关于
审理非法集资刑事案件具体应用
法律若干问题的解释
以下简称审理非法集资解释
第1条均作出过相应规定
目前非法集资犯罪的非法性的
最新认定标准规定
在2017年国务院法制办公布
的处置非法集资条例征求意见稿
第2条
即非法集资被定义为未经依法
许可或者违反国家有关规定
向不特定对象或者超过规定人数
的特定对象筹集资金
并承诺还本付息或者给付回报的
行为
金融管理法律行政法规另有规定
的从其规定
具体来说
非法集资犯罪的非法性包括两种
类型
第1种非法性
未经依法许可
基本保留了审理非法集资解释中
的刑事认定标准
将该审理非法集资解释第1条
提及的
未经有关部门依法批准一词修改
为未经依法许可
在外延上批准的范围不及许可
宽泛
我国行政许可制度规定
完成备案登记手续后方可开始
活动
即事前备案
体现审批制
对于未经依法事前备案的集资
行为纳入非法性范畴 在一定
程度上扩大了对非法集资的打击
范围
第2种
非法性违反国家规定
取消了审理非法集资解释第1条
提及的借用合法经营形式吸收
资金的实质认定标准
是我国法制的重大进步
原有规定借用合法经营的形式
吸收资金
外延宽泛可能导致打击非法集资
范围的扩大化
2019年最高法
最高检
公安部联合印发的办理非法集资
意见第1条规定
办案机关认定非法性应当以国家
金融管理法律法规作为依据
对于国家金融管理法律法规仅作
原则性规定的
可以参考央行
银保监会
证监会等行政主管部门
依照国家金融管理法律法规制定
的部门规章或者国家有关金融
管理的规定
办法实施细则等规范性文件的
规定予以认定
总结一下第2种非法集资的非法性
违反国家有关规定
其中关于国家规定
限定在国家金融管理法律法规
包括商业银行法
非法金融机构和非法金融业务
活动
取缔办法等范围内
排除国家规定之外的部门规章
作为认定非法性的依据
防止行政主管部门对金融部门
利益予以特殊保护的行政规章
介入
对于部门规章
目前司法标准采取的是可以参考
的立场
前提限制在国家金融管理法律
法规仅作原则性规定的领域
行政部门对于非法集资的性质
认定是否为非法集资刑事案件
进入刑事诉讼程序的必经程序
2014年最高法
最高检
公安部联合印发办理非法集资意见
第1条规定
行政部门对于非法集资的性质
认定
不是非法集资刑事案件进入刑事
诉讼程序的必经程序
行政部门未对非法集资作出性质
认定的
不影响非法集资刑事案件的侦查
起诉和审判
公安机关
人民检察院
人民法院应当依法认定案件事实
的性质
对于案情复杂性质认定疑难的
案件
可参考有关部门的认定意见
根据案件事实和法律规定作出
性质认定
在司法认定时完全排除有关部门
对非法性的认定意见
缺乏现实可行性
关于行政程序前置的规定
可以参考行政认定意见
且认定范围限定为案情复杂性质
认定疑难的案件
行政执法
刑事司法认定中
有的非法集资行为会面临
行政处罚的后果
有的非法集资行为因被国家规定
认定为非法
满足了行政犯非法集资犯罪的
前提条件
可能独立被认定为非法集资犯罪
有的非法集资犯罪因与国家规定
没有直接关联
不被认为是犯罪
2015年7月
人民银行等十部门发布关于促进
互联网金融健康发展的指导意见
指出
互联网支付
网络借贷
股权众筹融资
互联网基金销售
互联网保险
互联网信托和互联网消费金融等
互联网金融本质仍属于金融
没有改变金融风险隐蔽性
传染性
广泛性和突发性的特点
2015年12月
国务院发布推进普惠金融发展
规划
指出促进互联网金融组织规范
健康发展
加快制定行业准入标准和从业
行为规范
确认互联网金融的合法性
需要明确互联网金融具有合法性
但在该领域中依然存在需要查办
的金融犯罪案件
依然需要加强互联网金融监管
小结一下
非法集资犯罪的非法性有两种
类型
分别为未经依法许可
违反国家有关规定
集资行为须经依法事前备案许可
国家规定仅限于国家金融管理
法律法规
对于部门规章可参考
公检法可参考有关部门的认定
意见
根据案件事实和法律规定
作出性质认定
关于非法集资犯罪的非法性认定
就揭秘到这里
感谢聆听
-1.1 骗局的涵义
-1.2 骗局的特征
-1.3 骗局的基本情况
-1.4 骗局的成因分析
-1.5 如何揭秘骗局
-1.6 骗局防范策略
-第一章作业
-2.1 情景剧“电信网络诈骗骗局”揭秘
-2.2 电信网络诈骗犯罪的涵义
-2.3 电信网络诈骗犯罪的特点
-2.4 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题
--2.4.1 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题一：定罪量刑标准
--2.4.2 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-2.5 反诈专家访谈：如何识破电信诈骗骗局
-2.6 防骗警示
--2.6 防骗警示
-第二章作业
-《刑法修正案（十一）》对非法集资犯罪的调整
-《防范和处置非法集资条例》解读
-3.1 情景剧“你爱理财 财爱理你”揭秘
-3.2 非法集资犯罪的涵义
-3.3 非法集资犯罪的特点
-3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题
--3.4.3 非法集资犯罪认定中的疑难问题三：非法占有目的认定
-3.5 非法集资犯罪追赃挽损中的疑难问题.
-3.6 经侦专家访谈：如何识破非法集资骗局
-3.7 防骗警示
--3.7 防骗警示
-第三章作业
-4.1 电视剧《猎场》传销骗局揭秘
-4.2 传销犯罪的涵义
-4.3 传销犯罪的特点
-4.4 传销犯罪认定中的疑难问题
--4.4.1 传销犯罪认定中的疑难问题一：组织者、领导者认定
-4.5 经侦专家访谈：如何识破传销骗局
-4.6 防骗警示
--4.6 防骗警示
-第四章作业
-5.1 情景剧”到底谁是房主“揭秘
-5.2 合同诈骗罪的涵义
-5.3 合同诈骗罪的特点
-5.4 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题
--5.4.1 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--5.4.2 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题二：主观方面认定
-5.5 审判专家访谈：如何识破合同诈骗骗局
-5.6 防骗警示
--5.6 防骗警示
-第五章作业
-6.1 情景剧“信用卡诈骗骗局”揭秘
-6.2 信用卡诈骗罪的涵义
-6.3 信用卡诈骗罪的特点
-6.4 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题
--6.4.1 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题一：冒用行为认定
--6.4.2 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题二：恶意透支的认定
--6.4.3 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-6.5 信用卡专家访谈：如何识破信用卡诈骗骗局
-6.6 防骗警示
--6.6 防骗警示
-第六章作业
-7.1 情景剧“假币风波”揭秘
-7.2 假币犯罪的涵义
-7.3 假币犯罪的特点
-7.4 假币犯罪认定中的疑难问题
--7.4.2 假币犯罪认定中的疑难问题二：出售、购买、运输罪认定
--7.4.3 假币犯罪认定中的疑难问题三：持有、使用罪认定
-7.5 人民币专家访谈：如何识破假币骗局
-7.6 防骗警示
--7.6 防骗警示
-第七章作业
-《刑法修正案（十一）》对伪劣商品犯罪的调整
-8.1 情景剧“伪劣商品骗局”揭秘
-8.2 伪劣商品犯罪的涵义
-8.3 伪劣商品犯罪的特点
-8.4 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题
--8.4.1 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--8.4.2 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-8.5 食药侦专家访谈：如何识破伪劣商品骗局
-8.6 防骗警示
--8.6 防骗警示
-第八章作业
-刑法修正案（十一）对假冒注册商标等罪的调整
-9.1 情景剧“假冒注册商标骗局”揭秘
-9.2 假冒注册商标罪的涵义
-9.3 假冒注册商标罪的特点
-9.4 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题
--9.4.1 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--9.4.2 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题二：犯罪数额认定
--9.4.3 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-9.6 防骗警示
--9.6 防骗警示
-第九章作业
-期末考试（客观题部分）
-期末考试（主观题部分）
