当前课程知识点：骗局揭秘与防范 > 第三章 非法集资骗局揭秘与防范 > 3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题 > 3.4.3 非法集资犯罪认定中的疑难问题三：非法占有目的认定
同学你好
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如何认定非法集资犯罪的
非法占有目的呢
非法占有目的是集资诈骗罪与
非法吸收公众存款罪等非法集资
犯罪的关键区分点
也是集资诈骗罪的司法认定难点
暂时占有使用的目的
是非法占有目的吗
非法占有目的不是指暂时占有
使用的目的
而是指非法占为己有
包括是第三者或者单位不法所有
的目的
也可以理解行为人没有履行债务
比如还本付息的意图也没有回报
出资人的意图
2019年办理非法集资意见
第4条规定
针对司法实践中如何认定犯罪
嫌疑人
被告人具有非法吸收公众存款的
犯罪故意的问题
明确应当依据犯罪嫌疑人
被告人的任职情况
职业经历
污
专业背景
培训经历
吸收资金方式等证据进行综合
分析判断
犯罪嫌疑人
被告人使用诈骗方法
非法集资符合相关司法解释规定的
应当认定为集资诈骗罪中的
以非法占有为目的
办案机关在办理非法集资刑事
案件中
应当根据案件具体情况
注意运用涉及犯罪嫌疑人
被告人的以下证据
是否使用虚假身份信息对外开展
业务
是否虚假订立合同协议
是否虚假宣传
明显超出经营范围或夸大经营
投资服务项目及盈利能力
是否吸收资金后隐匿销毁合同
协议账目
是否传授或者接受规避法律
逃避监管的方法等
司法实践中应坚持的非法占有
目的认定原则是什么
应坚持主客观相一致的综合分析
原则
既要避免以诈骗方法的认定
替代非法占有目的的认定
又要避免单纯根据损失结果客观
归罪
也不能仅凭行为人供述
而应当根据案件具体情况具体
分析
对于因经营不善
市场风险等意志以外的原因
造成较大数额的集资款不能返还的
可否认定为集资诈骗罪
根据非法占有目的的主客观相
一致的认定原则
对意志以外的原因造成较大数额
的集资款不能返还的
不应当认定为集资诈骗罪
审理非法集资解释第4条规定
使用诈骗方法非法集资具有八种
情形之一的
可以认定为以非法占有为目的
一
集资后不用于生产经营活动
或者用于生产经营活动与筹集
资金
规模明显不成比例
致使集资款不能返还的
二
肆意挥霍集资款
致使集资款不能返还的
三
携带集资款逃匿的
四
将集资款用于违法犯罪活动的
五
抽逃转移资金
隐匿财产逃避返还资金的
六
隐匿
销毁账目或者搞假破产
假倒闭
逃避返还资金的
七
拒不交代资金去向
逃避返还资金的
八
其他可以认定非法占有目的的
情形
如果行为人仅将投资行为作为
对外宣传等行骗手段
投资行为纯属消耗性
行为人也不指望从该投资行为
获取收益的
可否视为挥霍
挥霍通常指的是消费性支出
实践中存在以上的消耗性投资可
视为挥霍性投资
如果行为人将大部分资金用于
投资或生产经营活动
而将少量资金用于个人消费或
挥霍的
可否视为挥霍
这里对肆意挥霍有一个度的把握
问题
不应仅以此认定具有非法占有的
目的
如果集资人逃跑
可否认定为具有非法占有目的呢
需要注意
避免不加区分地将各种逃跑的
情形一概做集资诈骗处理
逃匿必须与携款联系起来进行
综合分析
逃匿可能出于躲债
筹资等多种原因
只有携款潜逃的才足以证明行为人
具有拒绝返还集资款的主观
目的
对于行为人使用诈骗方法非法
集资
具有审理非法集资解释规定情形
之一
致使数额较大集资款不能返还或者
逃避返还
如果行为人不予供认的
是否可以认定为集资诈骗罪
根据非法占有的主客观相一致的
认定原则
即使行为人不予供认的
也可以认定为集资诈骗罪
集资诈骗罪中的非法占有目的
应当区分情形进行具体认定
行为人部分非法集资行为具有
非法占有目的的
对该部分非法集资行为所涉集资款
以集资诈骗罪定罪处罚
非法集资
共同犯罪中部分行为人具有非法
占有目的
其他行为人没有非法占有集资款
的共同故意和行为的
对具有非法占有目的的行为人以
集资诈骗罪定罪处罚
小结一下
集资诈骗罪的非法占有目的是指
非法占为己有
应坚持主客观相一致的认定原则
既要避免以诈骗方法认定替代
非法占有目的的认定
又要避免单纯根据损失结果客观
归罪
关于非法集资犯罪的非法占有
目的
就揭秘到这里
感谢聆听
-1.1 骗局的涵义
-1.2 骗局的特征
-1.3 骗局的基本情况
-1.4 骗局的成因分析
-1.5 如何揭秘骗局
-1.6 骗局防范策略
-第一章作业
-2.1 情景剧“电信网络诈骗骗局”揭秘
-2.2 电信网络诈骗犯罪的涵义
-2.3 电信网络诈骗犯罪的特点
-2.4 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题
--2.4.1 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题一：定罪量刑标准
--2.4.2 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-2.5 反诈专家访谈：如何识破电信诈骗骗局
-2.6 防骗警示
--2.6 防骗警示
-第二章作业
-《刑法修正案（十一）》对非法集资犯罪的调整
-《防范和处置非法集资条例》解读
-3.1 情景剧“你爱理财 财爱理你”揭秘
-3.2 非法集资犯罪的涵义
-3.3 非法集资犯罪的特点
-3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题
--3.4.3 非法集资犯罪认定中的疑难问题三：非法占有目的认定
-3.5 非法集资犯罪追赃挽损中的疑难问题.
-3.6 经侦专家访谈：如何识破非法集资骗局
-3.7 防骗警示
--3.7 防骗警示
-第三章作业
-4.1 电视剧《猎场》传销骗局揭秘
-4.2 传销犯罪的涵义
-4.3 传销犯罪的特点
-4.4 传销犯罪认定中的疑难问题
--4.4.1 传销犯罪认定中的疑难问题一：组织者、领导者认定
-4.5 经侦专家访谈：如何识破传销骗局
-4.6 防骗警示
--4.6 防骗警示
-第四章作业
-5.1 情景剧”到底谁是房主“揭秘
-5.2 合同诈骗罪的涵义
-5.3 合同诈骗罪的特点
-5.4 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题
--5.4.1 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--5.4.2 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题二：主观方面认定
-5.5 审判专家访谈：如何识破合同诈骗骗局
-5.6 防骗警示
--5.6 防骗警示
-第五章作业
-6.1 情景剧“信用卡诈骗骗局”揭秘
-6.2 信用卡诈骗罪的涵义
-6.3 信用卡诈骗罪的特点
-6.4 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题
--6.4.1 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题一：冒用行为认定
--6.4.2 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题二：恶意透支的认定
--6.4.3 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-6.5 信用卡专家访谈：如何识破信用卡诈骗骗局
-6.6 防骗警示
--6.6 防骗警示
-第六章作业
-7.1 情景剧“假币风波”揭秘
-7.2 假币犯罪的涵义
-7.3 假币犯罪的特点
-7.4 假币犯罪认定中的疑难问题
--7.4.2 假币犯罪认定中的疑难问题二：出售、购买、运输罪认定
--7.4.3 假币犯罪认定中的疑难问题三：持有、使用罪认定
-7.5 人民币专家访谈：如何识破假币骗局
-7.6 防骗警示
--7.6 防骗警示
-第七章作业
-《刑法修正案（十一）》对伪劣商品犯罪的调整
-8.1 情景剧“伪劣商品骗局”揭秘
-8.2 伪劣商品犯罪的涵义
-8.3 伪劣商品犯罪的特点
-8.4 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题
--8.4.1 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--8.4.2 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-8.5 食药侦专家访谈：如何识破伪劣商品骗局
-8.6 防骗警示
--8.6 防骗警示
-第八章作业
-刑法修正案（十一）对假冒注册商标等罪的调整
-9.1 情景剧“假冒注册商标骗局”揭秘
-9.2 假冒注册商标罪的涵义
-9.3 假冒注册商标罪的特点
-9.4 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题
--9.4.1 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--9.4.2 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题二：犯罪数额认定
--9.4.3 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-9.6 防骗警示
--9.6 防骗警示
-第九章作业
-期末考试（客观题部分）
-期末考试（主观题部分）
