当前课程知识点：骗局揭秘与防范 > 第三章 非法集资骗局揭秘与防范 > 3.7 防骗警示 > 3.7 防骗警示
同学你好
欢迎学习骗局揭秘与防范课程
如何防范非法集资骗局呢
非法集资手段花样翻新
欺骗性强
蔓延速度快
覆盖范围广
扰乱金融市场秩序
侵犯人民群众财产安全
危害经济发展和社会稳定
如何防范
如何留证
如何报案
建议准确掌握识别骗局
留存证据
报案举报
信息沟通的方法
做到三会 即会辨识会留证会沟通
做到事先防范三不
事中留存证据
事后止损报案
如何辨识非法集资风险呢
可以从非法集资的四大特征入手
即非法性
公开性
利诱性
不特定性
辨识是否具有非法集资风险
非法性
指未经国家金融管理部门依法批准
或违反国家金融管理法律规定
公开性指通过相关途径向社会
公开宣传
利诱性指承诺在一定期限内
还本付息和给付回报
不特定性
指向社会不特定对象吸收资金
实践中
需要对哪些常见的非法集资诱饵进行辨识呢
辨识高额收益
收益率超过6%的就要打问号
超过8%的很危险
10%以上的就要准备损失全部本金
辨识虚假宣传
比如识别所谓无风险
有担保
高收益
稳赚不赔
保本
高回报等虚假承诺
辨识虚假项目
比如识别打着相应国家产业政策
创新创业等幌子
编造项目
假冒境外基金发售虚构的资金或理财产品
假冒或假借银行
保险公司等金融机构名义
伪造单据等非法集资
辨识虚假造势
比如识别邀请名人站台
开产品推介会
举办现场观摩或体验活动
组织集体旅游或实地考察
赠送礼品
展示政府批文
国家战略文件等虚假造势
关于防范非法集资
提示公安部经济犯罪侦查局携手
中央人民广播电台提示如下
莫贪蝇头小利
当心竹篮打水
珍惜一生血汗
远离非法集资
非法集资都是坑
擦亮眼睛防陷阱
中国银行保险监督管理委员会
消费者权益保护局提示如下
非法集资花样繁多
防范非法集资要做到三不
不受高收益诱惑而冲动投资
不轻信不明身份的机构或个人
不轻易投资
不透明
不了解的产业或项目
高收益意味着高风险
不要轻易相信所谓的稳赚不赔
无风险
高收益宣传
不法分子抓住集资人害怕风险
贪图便宜等心理特点和金融投资
知识匮乏等弱点
编造无风险
高额回报谎言
骗取资金
要了解融资的合法性
除了看是否取得企业营业执照
还要看是否取得相关的金融牌照
或者经金融管理部门批准
对于主动找上门的所谓投资的商机
或者营销人员要小心谨慎
不要盲目的相信造势宣传
熟人介绍专家推荐
多方确认
认真考虑后再行动
遇到投资集资类的宣传
不要受到宣传误导
盲目投资
要认真了解产业或项目的资质许可
经营模式
真实性
资金去向和获利方式等
考虑自己是否了解市场行情
市场规律和潜在风险
做到看不懂的业务不触碰
没有说清楚风险点
或看不透风险的产品要远离
保持理性
建议社会公众保持理性科学的
投资理念和风险责任意识
掌握基础的投资知识
多咨询身边的专业人士
正确评估自身的经济实力和风险承受能力
切莫因一时冲动被骗入局
远离陷阱
建议社会公众要远离不具有相应的资质
超范围经营异常
或自称公司在境外接受监管的机构
通过正规渠道购买金融产品
不与银行
保险从业人员等个人签订投资
理财协议
拒绝诱惑
建议不要被各种噱头迷惑
注意保护好个人信息
关注政府部门发布的非法集资
风险提示
遇到涉嫌非法集资行为及时向
公安部门举报
需要留存哪些与非法集资犯罪
相关的证据
留存
投资借款合同
广告宣传资料
转账凭证
充值记录
提现记录
银行流水
待收总额
账户信息
交易记录等相关证据材料可以是
截图信息
积极向警方提供涉案公司信息
犯罪嫌疑人信息
案情综述材料
公开宣传材料
承诺回报材料
吸收资金对象情况
非法占有情况等
报案时需要携带哪些材料呢
报案举报时需携带用于集资的
合同
文件
转账
流水
说明书
承诺书等携带犯罪嫌疑人用于
推广的广告
宣传单
说明书
推介会等证据材料或线索
参与P2P投资的
需携带APP或平台网站上的
个人账户资金信息首页
账户注册
实名认证
认筹记录
提现记录
账户银行绑定
资金出入记录等截图打印
以及其它能反映案件情况的相关凭证
收据
照片
网页截图
公司人员推广短信等资料打印或复印件
可以到哪里报案呢
可以直接到户籍地或经常居住地 的
公安派出所或经侦大队报案
根据办理经济犯罪案件程序规定
第12条规定
公安机关办理跨区域性
涉众型经济犯罪案件
应当坚持统一指挥协调
统一办案要求的原则
对跨区域性涉众型经济犯罪案件
犯罪地公安机关应当立案侦查
并由一个地方公安机关为主侦查
其他公安机关应当积极协助
必要时可以并案侦查
如何查询到准确的案件进展信息呢
可以关注案件主办机关的微信公众号
官方微博
官方媒体不轻信小道消息
非官方发布消息
什么时间开始资产返还呢
案件终审判决后资产返还
提前返还
不符合法定程序
根据办理经济犯罪案件程序规定
第46条
对涉众型经济犯罪案件需要追缴
返还涉案财物的
应当坚持统一资产处置原则
小结一下
有效防范非法集资的措施如下
建议保持理性
远离陷阱
拒绝诱惑
建议做到三会
会辨识会留证
会沟通
关于非法集资的防范警示就揭秘到这里
感谢聆听
-1.1 骗局的涵义
-1.2 骗局的特征
-1.3 骗局的基本情况
-1.4 骗局的成因分析
-1.5 如何揭秘骗局
-1.6 骗局防范策略
-第一章作业
-2.1 情景剧“电信网络诈骗骗局”揭秘
-2.2 电信网络诈骗犯罪的涵义
-2.3 电信网络诈骗犯罪的特点
-2.4 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题
--2.4.1 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题一：定罪量刑标准
--2.4.2 电信网络诈骗犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-2.5 反诈专家访谈：如何识破电信诈骗骗局
-2.6 防骗警示
--2.6 防骗警示
-第二章作业
-《刑法修正案（十一）》对非法集资犯罪的调整
-《防范和处置非法集资条例》解读
-3.1 情景剧“你爱理财 财爱理你”揭秘
-3.2 非法集资犯罪的涵义
-3.3 非法集资犯罪的特点
-3.4 非法集资犯罪认定中的疑难问题
--3.4.3 非法集资犯罪认定中的疑难问题三：非法占有目的认定
-3.5 非法集资犯罪追赃挽损中的疑难问题.
-3.6 经侦专家访谈：如何识破非法集资骗局
-3.7 防骗警示
--3.7 防骗警示
-第三章作业
-4.1 电视剧《猎场》传销骗局揭秘
-4.2 传销犯罪的涵义
-4.3 传销犯罪的特点
-4.4 传销犯罪认定中的疑难问题
--4.4.1 传销犯罪认定中的疑难问题一：组织者、领导者认定
-4.5 经侦专家访谈：如何识破传销骗局
-4.6 防骗警示
--4.6 防骗警示
-第四章作业
-5.1 情景剧”到底谁是房主“揭秘
-5.2 合同诈骗罪的涵义
-5.3 合同诈骗罪的特点
-5.4 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题
--5.4.1 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--5.4.2 合同诈骗犯罪认定中的疑难问题二：主观方面认定
-5.5 审判专家访谈：如何识破合同诈骗骗局
-5.6 防骗警示
--5.6 防骗警示
-第五章作业
-6.1 情景剧“信用卡诈骗骗局”揭秘
-6.2 信用卡诈骗罪的涵义
-6.3 信用卡诈骗罪的特点
-6.4 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题
--6.4.1 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题一：冒用行为认定
--6.4.2 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题二：恶意透支的认定
--6.4.3 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-6.5 信用卡专家访谈：如何识破信用卡诈骗骗局
-6.6 防骗警示
--6.6 防骗警示
-第六章作业
-7.1 情景剧“假币风波”揭秘
-7.2 假币犯罪的涵义
-7.3 假币犯罪的特点
-7.4 假币犯罪认定中的疑难问题
--7.4.2 假币犯罪认定中的疑难问题二：出售、购买、运输罪认定
--7.4.3 假币犯罪认定中的疑难问题三：持有、使用罪认定
-7.5 人民币专家访谈：如何识破假币骗局
-7.6 防骗警示
--7.6 防骗警示
-第七章作业
-《刑法修正案（十一）》对伪劣商品犯罪的调整
-8.1 情景剧“伪劣商品骗局”揭秘
-8.2 伪劣商品犯罪的涵义
-8.3 伪劣商品犯罪的特点
-8.4 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题
--8.4.1 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--8.4.2 伪劣商品犯罪认定中的疑难问题二：罪数形态认定
-8.5 食药侦专家访谈：如何识破伪劣商品骗局
-8.6 防骗警示
--8.6 防骗警示
-第八章作业
-刑法修正案（十一）对假冒注册商标等罪的调整
-9.1 情景剧“假冒注册商标骗局”揭秘
-9.2 假冒注册商标罪的涵义
-9.3 假冒注册商标罪的特点
-9.4 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题
--9.4.1 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题一：客观方面认定
--9.4.2 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题二：犯罪数额认定
--9.4.3 假冒注册商标罪犯罪认定中的疑难问题三：罪数形态认定
-9.6 防骗警示
--9.6 防骗警示
-第九章作业
-期末考试（客观题部分）
-期末考试（主观题部分）
