供应链金融的业务形态在线视频

大家好

今天我们学习的知识点是

供应链金融的业务形态

首先

我们来看一下本节课

要学习的三个知识点

他们分别是

第一

供应链金融生态的构成

第二

供应链金融的业务形态

第三

供应链金融的特点

通过上一节内容的讲解

我们知道

供应链金融关注的是

供应链中的不同参与方

这就使得供应链金融不仅包括协作各方

还包括组织部门以及事业单位

因此

供应链金融是一个生态系统

具体来讲

供应链金融生态系统

可以划分为三个层面

他们分别是供应链金融

宏观环境系统

供应链金融产业环境系统

以及供应链金融微观环境系统

这三个层面的参与者相互影响

相互作用

共同促进了供应链金融的有效开展

其中

宏观环境系统

是供应链金融宏观层面的环境影响者

他不是指向某个特定的活动主体

而是建构环境

或者推动环境发展的个体或者组织

那么

宏观环境又包括制度环境

和技术环境两大类

制度环境涉及到了

规则

规范和认知等因素

在供应链金融中

最重要的便是法律法规等

规定因素

由于供应链金融

涉及动产质押

以及应收账款担保等活动

因此

物权法

担保法

以及合同法等

都会对供应链金融有着重要的影响

宏观层面的另一个环境

是技术环境

这种环境既包括供应链金融技术

又包括区块链

大数据

云计算

物联网等

支撑供应链金融的

电子化信息技术

产业环境系统

是供应链金融的行为主体

这些组织

协同参与了供应链金融运行的整个过程

一般而言

供应链金融的产业参与主体

可以划分为四类

也就是

除了供应链中的交易双方以外

还包括平台提供商交易

风险管理者

风险承担者

或者流动性提供者等

具体而言

平台提供商

是为风险承担者

或者流动性提供者

提供必要应用或者基础的主体

它促进了采购订单

票据应付等文件

在供应链

买卖双方

以及金融机构之间的交换与信息整合

它能使相应的参与方

自动及时地获取

供应链交易过程中的信用

交易风险的管理者拥有交易

物流

聚合等数据

并能够将整合的数据

传递给投资者

以做出相应的决策

他将各地不同的经济主体

有机地组织在一起

从事供应链金融活动

包括供应链买卖双方

第三方物流服务提供商

金融机构

以及其他所有的相关机构

交易风险管理者的功能在于

正式数据

整合数据

分析数据

以及呈现数据

它促进了供应链中

金融活动的顺利开展

那么

风险承担者

或者流动性提供者

是供应链金融中

直接提供金融资源的主体

这也是最终承担风险的组织

一般而言

这里主体包括商业银行

投资机构

保险公司

担保

保理机构等等

这里参与者一般发挥着三种职能

第一

直接促使资金放贷

或者信用增强

第二

后台与风险管理

那么

第三

融资产品条款的具体安排

包括供应链金融产品定价

或者收益设计等等

最后

微观环境系统

是企业内部

也就是

工业企业内部

供应链金融的功能执行者

通常来讲

微观机构参与者

包括运营活动所涉及的所有部门

既包括采购

生产

分销与物流等部门

也包括投资

会计与财务

风险转移

监控与管理的不满

下面我们来看一下

供应链金融的业务形态

在供应链中

基于企业在供应链中

供的交易环节

会存

在应付

库存

以及应收账款等

三类产业资产形式

那么

围绕这三类产业资产

并出现了三种传统的

供应链金融业务形态

它们分别是应收账款融资

库存融资

以及预付款融资

这三类供应链金融业务形态

主要以提升供应链资金流效率

为目的

并且

由于有着较为成熟的运作模式

和产品设计

银行也能将风险控制在一定范围之内

因此

这三种融资方式

在国内有着广泛的应用

此外

除了上述三种传统的供应链融资方式以外

以供应链企业之间的长期合作为基础

基于对未来供应链能力锁定

还存在着另外一种供应链融资形态

这也就是我们所说的战略关系融资

那么

下面我们来具体看一下

这几种供应链融资业务形态

首先

供应链应收账款融资模式

是指企业为取得运营资金

以卖方

与买方签订真实的贸易合同

所产生的应收账款为基础的

它是为卖方提供的

并以合同项下的

应收账款

作为还款来源的融资业务

具体而言

应收账款融资

又包括了保理

保理池融资

反向保理

出口应收账款池融资

等等多种形式

库存融资

与应收账款融资

在西方统称为ARF

他是以资产控制为基础

的商业贷款

库存融资能够帮助企业加快库存

占用资金的周转速度

降低库存资金的占用成本

一般而言

库存融资

又包括静态抵质押

动产抵质押

标准仓单质押

以及普通仓单质押等形式

预付款融资

可以理解为未来存货的融资

其担保的基础是

预付款项客户对供应商的提货权

或者是提货权

实现之后通过发货

运输等环节形成的外图存货

或者是库存存货

预付款融资

又包括先票或者先款后货等融资形式

保兑仓

进口信用证项下的

未来货权质押授信

以及国内信用证等多种融资的显示

而战略关系融资则是

供应链参与企业之间

基于长期合作关系

所形成的信任

而进行的融资活动

它的特点是

银行在融资过程中

由于对供应链

以及交易关系缺乏了解

而仅仅成为资金的来源

甚至有些

并没有银行的参与

供应链中的参与企业

是融资服务的组织者

他的目的是通过引入融资

加深彼此之间的这种战略合作伙伴关系

为未来的价值创造打下基础

例如

京东的这粒加计划

就是战略关系融资的一种典型形式

下面我们来简单总结一下

从供应链中的企业

与上下游之间的交易关系来看

预付款融资

它主要解决的是

企业采购时遇到的资金短缺问题

通过预付款融资

可以缓解一次性缴纳大额订货资金

带来的资金压力

甚至使企业

能够拿到超越自身资金能力的订单

库存融资主要是用于

盘活采购之后

在途物资

以及产成品库存占用的沉淀资金

提高资金利用率

而应收账款融资

主要是用于对供应链下游企业

进行赊销时

较长账期所造成的资金紧张

最后呢

战略关系融资

那是从企业战略的角度

提前锁定未来能力

保障供应链的长期稳定发展

好

通过对供应链金融的了解

相对于传统的金融服务而言

供应链金融具有一些典型的特点

概括起来

供应链金融的特点主要有六个

分别是

第一

现代供应链管理

是供应链金融的基本理念

没有供应链的做支撑

就不可能产生

供应链金融

第二

构建商业生态系统

是供应链金融的必要手段

供应链金融的有效运行

它的关键点在于

商业生态系统的建立

第三

闭合式的资金运作

是供应链服务的刚性要求

通过对资金流

贸易流

和物流的有效控制

使注入企业的资金

在可控范围内运用

并形成确定的未来现金流

从而可以达到

过程风险控制的目的

第四

大数据

信息化

业务垂直化

是供应链金融的关键

是供应链金融有效开展的技术保障

第五

成长型的中小企业

是供应链金融的服务对象

由于

这类企业不能从传统的金融机构

获得融资

而通过供应链金融

则可以实现资金流优化

促进企业的成长

最后

也就是第六

流动性较差的资产

是供应链金融服务的针对目标

供应链金融

通过盘活供应链运作过程中

产生的存货

预付款

以及应收账款等资产

在为中小企业提供融资的同时

也提升了供应链整体的协同性

降低运作成

好

本节课到此就结束了

谢谢大家